互联网技术的快速发展，推动了网络理财、网络 融资、网络支付、网络众筹等以互联网为载体的新型 金融业务模式的兴起和发展。

随着公司规模和业务的逐渐扩大，财务风险也逐渐暴露出来，因而财务风险具有一定的隐藏性。有时财务风险也因各种风险的影响和转化而来。所以对于新时代公司而言，在理财观念上也必须有所转变以应对新的风险挑战

而当今的效率提升只要依托立异，在立异的星星之火没有构成燎原之势的情况下，体现好的金融理财商品总体上看是缺少的。RFP注册财务策划师在协助客户进行资产办理时，有职责、有义务向客户清晰这一根本的逻辑，以防止客户发生不切实践的预期。

在海外,高端财务策划服务占金融机构总业务量的80%，而国内却不到20%。在世界经济一体化的今天，重心已经逐渐从产业型经济向金融资本转移，金融行业无疑是最有前景的行业之一。在充满着竞争与挑战的市场中，前瞻性地制定财务战略，有效规避和化解风险，提高资本运作效率，是企业发展成败的关键。掌握金融专业知识和具有注册财务策划师RFP资格的专业人才，就可以帮助企业更合理化的完成目标

据介绍，英国注册财务策划师(RFP)，如同英国特许会计师(CA、ACCA)、特许金融分析师(CFA)、特许精算师(MRICA)认证一样，在国际上已经成为代表行业最高水平的资格认证。随着我国金融市场逐渐对外开放，金融机构、企业融资手段趋向多元化、专业化以及向国际惯例接轨，具有综合理财、国际财务管理视野、资本运营、风险规避、投资融资决策、税务策划能力的财务策划专业人士已成为各大公司及金融机构特别是跨国企业争夺的对象。据调查显示，我国财务策划人才缺口超过300万人，优秀注册财务策划师则更为稀缺。