和客户进行交流和沟通是理财规划师RFP工作的重要组成部分，也是理财师和客户之间互相了解的一个渠道，通过电话、面谈等沟通方式，理财师可以了解准客户个人及家庭的财务信息和非财务信息以及理财需求等，为下一步建立理财合作关系打下基础;另一方面，通过交流，准客户可以对理财机构、理财师有更深刻的了解。因此，理财师掌握和客户交流的技巧对于建立客户关系来说，是非常重要的一个环节。

1.让客户先接受你
作为理财规划师RFP，谁都想拥有一大批的忠实客户，不用再为没有客户而发愁。为了达到这个目标，在我们和准客户交流时，急于求成是不行的。要想促成业务，首先要让客户接受和认可你。在准客户面前，理财师应保持自信、和蔼的态度，遇到其诉苦，要加以同情、理解，进行心理安慰和辅导，尤其在金融危机来临时，理财师更像心理咨询师一样为准客户排忧解难。要多看到客户身上的优点，适当赞美他，让客户有交到好朋友的感觉。成为朋友是做好生意的第一步，只有客户接受了理财师的人品，才可能接受你的服务。

2.尊重客户
“人的内心深处最深切的渴望就是获得别人的理解和尊重”，这是世界著名的人际关系大师卡耐基的一句名言，尊重客户是我们和客户交流的前提。交流应体现理解和关怀，每个咨询我们的客户在理财方面存在困惑，但他们可能在自己的工作领域取得了辉煌的成绩，因此对于理财师来说，以平等、友善、亲和的态度来关心客户更容易赢得客户的信任。如果自恃是理财专家，对客户采取居高临下的态度，或者嘲笑客户、贬低客户，让客户很不舒服，即使你的工作能力再强，不尊重客户的结果，同样是赢得不了客户的尊重，甚至失去客户，这对于理财师的业绩提高是非常不利的。

3.诚信待人
俗话说“先做人，后做事”，诚信是一切事业成功的基础。做理财这行诚信尤为重要，因为我们要为客户提供关于家庭理财的一系列的规划或建议，工作过程中要涉及到客户一些隐私，等等。因此，理财师应树立起诚信的品德，这样客户才能放心地把家庭财务方面信息告诉你。基于详细的客户信息才能设计出适合的理财规划，缺乏诚信就没有合作的基础。尤其在介绍理财产品时，要坚持诚信，不能故意回避产品的风险，应该把客户有可能承受的最大风险告知客户，同时理财师要阐明自己的观点和态度，藏着掖着或者欺骗客户，是交流的大忌。

4.善解人意
理财师在和客户交流过程中，要洞察客户的心理，了解客户的需求，有时我们会碰到些向我们倾诉的客户，他们可能遭受了投资亏损等。对于这种情况，理财师应表示理解，告诉客户这并不是他的过错，而是由于不了解资本市场和市场短期风险造成的。不能用蔑视的语言打击客户，要树立客户理财的信心。