CFA组合管理考察了解投资组合业务进行的整个流程，配合客户需求，计算回报、厘定风险，运用组合管理理论作资产分配、分散风险、并且定时作出检讨如何利用投资组合法，提升保险公司资产管理水平。
　　组合管理科目中的概念是很重要的，它不仅可以分散风险，并且通过不同的组合方法，可以满足不同投资者的不同资金需求。教材在这里首先介绍了投资组合的重要性，接着介绍了两种不同的投资者：个人投资者和机构投资者的不同特征与需求。
　　在这当中有两个概念需要理解并掌握：defined contribution pension plan （固定缴款养老金计划）和defined benefit pension plan （固定受益养老金计划）。同时，一个投资组合管理流程是怎样的也可能考察。