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金程教育RFP
楼主
近年来，生活水平的提高，人们手中的“财富”越来越多，但个人缺乏专业的知识和及时的信息，如何管好、用好自己的钱取得最大收益不断提高生活质量，成为很多人挠头的问题。这就需要针对个人的服务型理财规划师!
理财,逐渐成为中国的热门话题，“理财师”这三个字也越来为越多的人所知晓，并像律师、会计师、心理咨询师一样进入人们日常生活中，帮人们打理财富。
理财规划师缺口超10万
随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现。
由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心。
在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景。
中国的个人理财潜在市场到底有多大?据统计数据显示,2010年全国居民储蓄总额达到20万亿人民。数字最能说明一切,这个趋势表明我国财富在向个人迅速转移,并且这种转移的速度在进一步加快。拥有巨额财富的居民个人,对个性化的理财服务需求巨大。
微数据
50%以上的人是无计划分配资产的
78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财
25%的人愿意接受服务委托理财
70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估
50%以上的人愿意支付顾问费
可见,理财时代的顾客需求是热切的。而同时我国理财规划人才奇缺。在我国,我们就是专业的理财规划师,从事理财规划的准理财规划师散见于保险、银行、证券等金融行业。在我国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国近6成家庭得到专业管理。目前,年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户,按照1个理财规划师服务100人估算,国内理财规划师的“缺口”至少为10万人.
理财规划师收入过10万
理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员.具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰. 因为理财规划师的工作总是和金钱在打交道,总是在设计合适优化的资金管理方案,所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等.
实践证明,投资理财是实现双赢的最好渠道。美国银行的个人理财年均利润达到35%,年均增长率在12%至13%之间,有着丰厚的回报。在美国,理财规划从业人员收入非常丰厚,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业,1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;同时,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人按项目或按小时收取顾问费用。
目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称,未来5到10年,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达百万。
人才培训迫在眉睫
内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长,同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照。上海为例,与国外发达国家相比,个人金融理财业务在硬件上落后5年左右,在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上。而且,理财规划只能是一对一的量身订做,这也造成了理财策划师的缺口所以,培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问,已显得尤为迫切。
RFP注册财务策划师证书
RFP注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。2020年RFP备考交流群 641909196。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。
RFP中英文证书
量化专业委员会证书样式
金程RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
五大课程体系系统学习
基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
七大实用能力精准提升
多种就业选择无忧
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
2020年RFP备考交流群 641909196。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。
2019年12月30日 05点12分
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理财,逐渐成为中国的热门话题，“理财师”这三个字也越来为越多的人所知晓，并像律师、会计师、心理咨询师一样进入人们日常生活中，帮人们打理财富。
理财规划师缺口超10万
随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现。
由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心。
在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景。
中国的个人理财潜在市场到底有多大?据统计数据显示,2010年全国居民储蓄总额达到20万亿人民。数字最能说明一切,这个趋势表明我国财富在向个人迅速转移,并且这种转移的速度在进一步加快。拥有巨额财富的居民个人,对个性化的理财服务需求巨大。
微数据
50%以上的人是无计划分配资产的
78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财
25%的人愿意接受服务委托理财
70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估
50%以上的人愿意支付顾问费
可见,理财时代的顾客需求是热切的。而同时我国理财规划人才奇缺。在我国,我们就是专业的理财规划师,从事理财规划的准理财规划师散见于保险、银行、证券等金融行业。在我国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国近6成家庭得到专业管理。目前,年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户,按照1个理财规划师服务100人估算,国内理财规划师的“缺口”至少为10万人.
理财规划师收入过10万
理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员.具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰. 因为理财规划师的工作总是和金钱在打交道,总是在设计合适优化的资金管理方案,所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等.
实践证明,投资理财是实现双赢的最好渠道。美国银行的个人理财年均利润达到35%,年均增长率在12%至13%之间,有着丰厚的回报。在美国,理财规划从业人员收入非常丰厚,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业,1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;同时,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人按项目或按小时收取顾问费用。
目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称,未来5到10年,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达百万。
人才培训迫在眉睫
内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长,同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照。上海为例,与国外发达国家相比,个人金融理财业务在硬件上落后5年左右,在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上。而且,理财规划只能是一对一的量身订做,这也造成了理财策划师的缺口所以,培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问,已显得尤为迫切。
RFP注册财务策划师证书
RFP注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。2020年RFP备考交流群 641909196。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。
RFP中英文证书 量化专业委员会证书样式金程RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
五大课程体系系统学习
基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
七大实用能力精准提升
多种就业选择无忧 RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
2020年RFP备考交流群 641909196。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。
