最近经常有客户问我关于风险控制的问题。我给大家汇总下：
1.
总体预防措施：
A提供清楚详细的说明。
买家不喜欢出现意外的情况。请提供物品的详细描述并附上图片。如果买家对卖家描述物品所使用的语言不熟悉，在这样的国家或地区销售时使用图片就尤为重要。您还应在买家容易看到的地方清楚地说明您的退货规则。
B及时回复查询。
及时而礼貌地回复买家的所有问题，以表示您对他们的重视。
2.
接受付款之前：
A警惕异常要求。
异常要求可能是可疑行为的信号。以下是一些范例：
•不惜成本要求快速发货。
•从多个PayPal账户发送部分付款。
•不全额支付付款。
B对于高价物品要特别留意。
送货地址和账单地址不同是很常见的。但是，在运送高价物品时要特别留意，尤其是当付款来自一个国家或地区，而送货地址是另一个国家或地区时。
C了解买家。
•他们是否有已确认的地址？
•如果是具有信用评价系统的电子商务站点，买家的分数如何？
•如果有任何问题，请通过电子邮件或电话联系买家以了解情况。
3.
发货窍门：
A跟踪包裹。
发送包裹时应使用跟踪号。从货运服务公司得到跟踪号之后，请立即将其发送给买家。作为额外的预防措施，您还应考虑添加发货确认。最后，请务必保留买家收到包裹的证明。
B为包裹投保。
发送货物时，您可以选择购买邮政保险保护您的利益，以防出现物品在邮寄过程中丢失或买家声称未收到包裹的情况。
C及时告知买家最新的发货信息。
提前告知预计送达时间。收到付款后，立即告知买家预计的送达时间。请记住，与其让包裹在预计送达时间后送达，不如将送达时间估计得长一些。如果包裹未及时送达，请告知买家原因。
-------------- paypal顾问kevin

PP收款常会遇到哪些问题？
听到卖家收款是好事啊，但是收款后不要忙于开心，有些问题是需要大家注意的，在这里与大家分享下！ 1.在第一次收款的时候请注意，由于PayPal为了激活账户，当第一次收款的时候PayPal会提醒你是否需要接受这笔款项。如果收款了，请大家第一时间到自己的账户内点击一下“接受”。如果长时间不进行操作，PayPal会自动把这笔款退回给付款方。但是从第二次开始后钱就是直接进入账户了。 2.收款后能立即发货吗？
收到款后，请大家不要急着发货。最好的建议是等待24-48小时后发货，原因是：PayPal会针对每笔款项进行审查，如果发现这边款项的来源有问题，那PayPal会冻结这笔款项并且可能会被退回去。最好的解决办法是，时刻关注这笔款项的状态，当资金状态显示为“可以发货”，就说明这笔资金来源没有问题 3.收款后能立即提现吗？
如有收款理论上是能立即提现，但是不建议立即提现，paypa对l提现也有个审核过程，如果第一次收款立即提现PayPal风险控制部门会认为是风险操作，为了核实客户交易的合法合理性会冻结账户。建议在买家收到货物后，即交易结束后付买家还没有任何方面的疑问反映给paypal，再进行提现是比较顺利的；也可以避免卖家需要退款账户上没有资金的麻烦。再者，等收款累积起来再一次提现，也可以减低提现成本。 3.发货之前该做哪些工作是对自己有利的？
考虑到现在骗子横行，也有很多中国的卖家上当受骗过。所以这里给大家讲讲，发货前的一些准备工作。比如与客户的聊天记录，货物的发货时候的产品图片，快递单号及时添加到“追踪信息”里面，这些都是必须的。另外，请按照客户的PayPal付款信息里面的地址进行发货。如果发货地址与这个不符，请让他添加进去。如果不听你话，请怀疑此人的身份！


我的账户受到了限制。接下来怎么操作？
①. 登录到PayPal账户。
②. 点击页面顶部的调解中心。
③. 点击了解您的账户访问受限的原因。
④. 完成取消限制所需的步骤。

争议已经解决，我可以结束该争议吗？
可以，不过您应该在对争议的解决情况感到完全满意后，再结束争议。结束的争议不能再重新提出或升级为PayPal补偿申请。
①. 登录到PayPal账户。
②. 点击页面顶部的调解中心。
③. 从列表中选择未解决事件，然后找到交易。
④. 点击“详细信息”栏中的事件编号。
⑤. 点击结束争议。


风险控制的确是使用PayPal时值得重视的一项工作，尤其是虚拟行业。一定要前期做好风险控制方面的工作。
暗黑3即将上线，95%的玩家会选择使用PayPal付款，但是在您的PayPal正式上线之前，一定要做好相关的风控工作，以免造成严重的后果。
我是PayPal顾问Karen，帮您做好风险防范工作。


受限用户对账户限制的申诉方法以及PayPal审核流程：
1、受限用户可通过安全网页（http://www.paypal.com）登陆帐户“调解中心”查看未解决事件，并点击“解决”回应事件。
2、点击打开相关页面后，用户可通过网页提示：1）上传规定格式图片文件；2）传真带有条形码的传真首页附带所要求的信息。
3、账户审查团队进行人为审核；适当情况下通过发送邮件至注册邮箱来进一步要求用户提供额外资料。用户也可以通过调解中心查看事件调查进程。


如果我的账户受到限制该怎么办？
A：您的账户受到限制意味着您无法在PayPal账户中使用某些功能。例如，您可能无法付款或提款。
大多数情况下，您可以通过访问调解中心并提供一些信息来解决此问题。
方法如下：
登录到PayPal账户。
点击调解中心，找到与取消账户限制相关的信息。
如果您完成了系统建议的步骤，但账户仍然受到限制，则不外乎以下两种情形：
我们需要更多信息，而且我们已向您发送电子邮件要求提供相关信息，或者
我们正在审查您提供的信息，并且会用电子邮件将最新情况通知您（通常在3个工作日内）。
如果有不懂的 可以直接加我了解更多的信息!

什么是退单以及我为什么收到了退单？
当客户不同意支付信用卡费用，并要求信用卡公司退款时，就会发生退单。 客户会因以下各种原因而发起退单：
物品与其描述不符，或有瑕疵。
物品未收到。
信用卡费用未得到认可。
多次处理同一笔付款。
付款未经过授权。

风险保护基金助中小企业试水中东市场来源：
上海商报　2010-07-20
对于从事在线外贸的中小企业或者网商来说，经济实力较强的中东地区买家一直是非常具有吸引力的。但是真正涉足这个市场的企业并不多，业内人士解读，该市场的诚信度比较低是非常重要的原因。很多网商对来自中东地区的单子望而却步，怕上当或者引起纠纷，给自己造成不必要的麻烦。
不过最近，这一局面可能会有所改观。
此前已经宣布合作的国际支付巨头PayPal和敦煌网，携手推出了针对中东市场的订单保护计划，为想要进军中东市场的中小企业带来福音。
该保护计划的具体内容，主要是PayPal提供一笔风险保护基金，确保敦煌网上注册的中小企业一旦在该地区形成的交易发生拒付、欺诈、纠纷等各类风险时，对国内卖家的利益给予充分保障。
事实上，专注中小企业外贸平台的敦煌网，也一直觊觎中东地区的业务开发。“但是一向以来，中东和印度地区的欺诈比例都比较高，造成卖家一看是来自中东、印度的买家，就不敢进行交易。”敦煌网风险控制负责人告诉记者，“我们团队对来自该地区的订单也特别慎重。”据介绍，此次的订单保护计划，对卖家来讲，实际上就意味着将他们所面临的交易风险降低到零，因为卖家执行的订单，如果出现问题，敦煌网就会提供赔偿，卖家可以不用再担心这一地区的欺诈行为。
双方均未透露，风险保护基金的具体数额。
业内人士分析，赔付的象征意义可能更大，该计划的意义，可能更在于，大幅度减少欺诈行为本身的发生频率。根据敦煌网提供的统计数据，订单保护计划实施以来，６月份单月敦煌网在线卖家在中东印度地区产生的１００万美元订单，只出现了两笔纠纷，这一数据也基本印证了业内的猜测。
同时，此举为敦煌网开拓新的市场也提供了非常大的帮助。此前，敦煌网的买家普遍来自欧美市场。在风险较高的中东地区比较少。而PayPal作为全球用户的首选支付方式，其已经在全球用户中建立的良好口碑，等于给素不相识的买卖双方吃下了一粒定心丸。据了解，类似的保护计划，在另外三个风险比较高的市场印度、俄罗斯和巴西推出，也在下一步的计划中。
分析人士认为，对意图大举进入中国市场的PayPal来说，这是一种双赢。数据显示，目前亚洲已经占到全球４１％的互联网用户，２５％的电子商务规模，势必成为全球最有力的电子商务增长地区。


我没有PayPal账户。我该如何取消退单？
要取消退单，您必须注册PayPal账户。方法如下：
点击任意页面顶部的安全中心。
点击取消现有的信用卡索赔
点击注册并取消退单
填写注册表格。您必须输入用于购买物品的信用卡号。
点击我同意。创建我的PayPal账户。
点击继续取消退单。
输入必需的信息并按给出的说明操作。

如何升级争议为补偿申请？
如果您和您的买家/卖家无法解决某个争议，您可以将其升级为PayPal补偿申请。升级为补偿申请后，就意味着您要求PayPal对相应问题进行审核并做出裁决。提出争议后20天内的任何时间，您都可以将争议升级为补偿申请。如果争议提出20天后没有升级为补偿申请，则该争议将自动结束。结束的争议不能再重新提出或升级为补偿申请。在20天期满的最后期限到来之前，PayPal会通过电子邮件通知您，也会显示在争议详情页面上。
步骤如下：
1. 在账户信息页面，点击“调解中心”子选项卡。
2. 在尚未解决的争议和请求框中点击相关交易，查看详细信息。
3. 完成终止协商并将争议升级为补偿申请。
4. 点击“升级为补偿申请”。

如何在PayPal账户中添加银联卡？
我们为部分用户提供了全新的经过改进的“用户信息”。在所有用户均使用新的“用户信息”前，您可通过以下2种方法操作以添加银联卡。请按照与您在网站上看到的内容进行相应操作。
在PayPal账户中添加银联卡，方法如下：
登录您的PayPal账户。
点击页面顶部的用户信息。
在财务信息栏下，点击信用卡/借记卡。
点击添加卡。
输入您的名字及卡号，系统会自动鉴别该卡的类型。
在是否已启用在线付款服务？旁，选择是。
点击添加卡。或
登录您的PayPal账户。
点击页面顶部的用户信息。
点击我的资金。
在借记卡和信用卡旁，点击添加我的卡。
输入您的名字及卡号，系统会自动鉴别该卡的类型。
在是否已启用在线付款服务？旁，选择是。
点击添加卡。


如何注册PayPal账户并添加银联卡？
1、点击注册 2、选择个人账户 3、输入个人信息，同意并创建账户 4、添加银联卡作为资金来源
注意：不是任意带有银联标志的卡都可以作为银联卡添加在您的PayPal账户内： • 双币种信用卡只能作为Visa、MasterCard或American Express信用卡添加。 • 以3、4、5开头的信用卡暂无法作为银联卡添加。
使用银联卡付款前，请您先在银行开通该卡的网上支付功能。

未经授权付款是交易中常见的欺诈手段，买家让卖家发货到自己的非信用卡账单地址。一旦确认卖家已发货，就会立刻向信用卡公司申请退款。那么如何防范此类纠纷呢？
PayPal解答：
如果发现买家提供的地址，与PayPal所显示的收货地址不一样，需要提高警惕，建议卖家要求买家在自己的PayPal里添加此地址。
可以建立自己的反欺诈数据库，记录那些不良用户的信息，避免那些恶意欺诈的客户再次欺诈。
尽快回复信用卡处理银行有关刷卡收据申请案件，以免成为信用卡交易成功后买家退款的理由。
在网站购物的流程中需要设置禁止未成年人的提示，未成年人盗用父母信用卡也是PayPal拒付的主要原因之一。


PayPal网上购物信用卡退款几天到账?
我在ebay网上向国外买家购物，通过PayPal绑定的信用卡支付。后来国外卖家说缺货，并退款。PayPal发邮件提示有一笔退款已经完成并退回到我的信用卡，但我登录PayPal账户并查询我的信用卡，并无退回的记录，请问PayPal网上购物信用卡退款几天到账？
答：PayPal注册认证后，在网上购物退款到你的信用卡，在国内一般3-5个工作日到账，国外的会更长一些，45天左右。
在国外ebay等网站上购物，通过绑定信用卡认证PayPal，用信用卡付款成功后，钱已经从您的信用卡里扣除掉，转到ebay公司了。如果卖家已经给您退款，那么退款周期在45天左右。
退款流程是这样的：ebay购物款->PayPal->信用卡。PayPal上会有交易明细，你可以先去查一下PayPal上的交易明细是不是显示已全额退款了。另外信用卡，你要查的币种应该是美元。如果你还不放心的话，也可以网上跟国外卖家要求提供退款截图。


当paypal账户余额为负数是如何填平？
1.第一时间联系自己的商业顾问或者paypal客服切记自己盲目操作。 2.如果你的亲人或者是朋友有paypal账户的话，可以直接让他们转款给你填平，但是paypal这边会按照正常交易收取相应的手续费（具体收费情况请参考paypal收费标准）。
3.如果你近期是有收款的话，也可以自动用收取的款项填平账户。
4.如果上诉办法对你都没有用，你直接给paypal公司寄一张美国支票也是可以的。
5.或者打客服电话说明你的情况后会给你一个指定账户也是OK的。

paypal负余额
针对这个问题paypal最长会给出120天的时间填平账户，建议有此问题的朋友请尽快处理。
paypal账户余额为负数通常情况都是因为提现后买家退款而造成余额为负数。
当paypal账户余额为负数是如何填平？
1.第一时间联系自己的商业顾问或者paypal客服切记自己盲目操作。 2.如果你的亲人或者是朋友有paypal账户的话，可以直接让他们转款给你填平，但是paypal这边会按照正常交易收取相应的手续费（具体收费情况请参考paypal收费标准）。
3.如果你近期是有收款的话，也可以自动用收取的款项填平账户。
4.如果上诉办法对你都没有用，你直接给paypal公司寄一张美国支票也是可以的。
5.或者打客服电话说明你的情况后会给你一个指定账户也是OK的。

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