zbkenb13 zbkenb13
关注数: 1 粉丝数: 178 发帖数: 7,350 关注贴吧数: 12
删别人的回复，不让人说，那我只好自己发帖说了 错误的知识点太多，不及格的小作文。 最要命的是，同一段文字，在中间还粘贴了一次，这么严重的排版错误，是我就删了重发了，人家居然不以为然，还把我说的话删了。
唉，现在退保代理的软文…… 写得越来越像真的了！
久不了解行情了，问问a6000能卖多少钱？ 感觉佳能有触摸屏更好用，有点想换m6或m100，问问出a6000套机现在什么价？
黑龙江太平人寿的风波刚过，依然还有某些保险从业者用5月1日短期医疗险停售为由继续误导销售！ 要停售的是啥？是不保证续保的短期医疗险。如果是保证续保的产品，不在停售范围内。 所以，既然康悦要停售，本来就是不保证续保的产品，为啥还要叫大家抓紧买？ 如果康悦真是保证续保的，就不会在停售范围内，那为何又要赶紧买？
揭发个退保代理，发了很多钓鱼帖，我看到不少同业朋友还认真给他回帖，挺浪费感情的…… 我回帖揭发他被他删了。 . 我且不管你是正义维权派还是退保黑产派，做生意就大大方方做生意，搞这么多套路，跟那些骗人的保险销售人员有何分别？ 消费者又如何相信，找你退保不会刚出虎穴又入狼窝？ . 更可气的是，本来保险业口碑就不好，但还是有一部分良心从业者在辛苦的做科普，你还要到处胡说“我买保险被骗了……”，凭空给摸黑，人家在扫地你还在不停丢垃圾，不骂你骂谁！
一家靠向股东借钱来维持经营，综合偿付能力为负的百分之两万四的保险公司，万能账户结算利率也能连续5年保持5.2%，这说明了什么？
富民银行富多利算是靠档计息吗？是不是要取出来了？ 否则1月1日后再取就是按活期计息？
又看到让我叹为观止的言论，实在忍不住想让大家都看看保底利率越 又看到让我叹为观止的言论，实在忍不住想让大家都看看 保底利率越高，就是留下来不能拿去投资的钱越多。 保底利率越低，就是留下来不能拿去投资的钱越少。 所以保底利率低的，投资收益会更高，所以保底利率低的比保底利率高的好！ 保底利率啊，不是沉底…… 我的天啊，这理解能力达到7岁的水平了吗？
既然实力这么强，把保底利率改成5%吧？实在不行，改成3.5% 既然实力这么强，把保底利率改成5%吧？ 实在不行，改成3.5%也行啊！ 人家实力不强的都保底3%，你保底1.75%……是对自己没信心吗？
新重疾不保原位癌？你的逻辑被狗吃了吗？ 重疾新规发布，在网上，包括我的朋友圈里，看到很多文案，称新重疾不再保原位癌了，真是这样吗？ 。 先看图一，是旧版《规范》里关于原位癌相关的叙述，即规范要求重疾险必须包含的病种“恶性肿瘤”里，不包括原位癌。 。 而旧规范指导下的现有重疾险产品，保险公司增加了轻症，在轻症病种“轻度恶性肿瘤”或“极早期恶性病变”里包含了原位癌。有的产品甚至还有原位癌多次赔付的责任（图三、图四） 。 再看图二，是新版《规范》里关于原位癌的叙述，即规范要求重疾险必须包含的轻症“轻度恶性肿瘤”里不包含原位癌（重疾“重度恶性肿瘤”里依然不包含原位癌）。即原位癌不再归类在“轻度恶性肿瘤”这个病种里。 。 也就是说，旧规范没有规定必须保原位癌，也没有规定不能保原位癌，实际在现有重疾产品里基本上大家都会在轻症里包含原位癌，并且有些产品对原位癌的保障责任还更优。 。 那么在新规范里，同样没有规定必须保原位癌，也没有规定不能保原位癌，只是改变了原位癌的分类，不知某些人是如何得出“新重疾不保原位癌”这个结论的。 。 如果规定冰箱不能放在厨房，那家里就不能买冰箱了吗？不放在厨房不会放在餐厅吗？ 。 保险公司产品竞争这么激烈，新规范也没有规定不能保原位癌，没有理由在新重疾里会不保原位癌，原位癌大概率会作为一个独立的轻症病种出现在条款里。
我擦，月复利5%都出来了
我擦，月复利5%都出来了
图一这样的广告是不是很眼熟呀？是不是觉得交了这10年15万，这辈子都不用愁了…… . 实际上这样的文案用了含糊其辞的方法，故意让你产生误解或错觉，觉得“哇，好像很不错哦”。 . 实际上真相是这样的： . 第5年到第15年里领取的金额是没错，这是年金险条款约定的交费及领取的方式，是确定不会变的。 . 而后面第20年之后余额，是指前年第5至第15年领取的钱转入到万能账户里按5%的年收益率计算得到的。 . 而且，万能账户的结算利率5%也不是终身不变的，所谓“终身5%”就是不负责任的假设。 . 也就是说，如果你第5到15年该领取的钱，并没有拿出来用，而是转进万能账户，才会有后面那么多余额，而且余额是多少并不确定。 . 如果你前面每年领取的钱都领出来用了，就没有钱进入万能账户，也就没有后面的余额了。 . 所以其实真实情况应该是，要么像图二那样，要么像图三那样。 . 我模仿一下这种含糊其辞的手法哈： . 我们这款米缸，你倒进去一斤米， 第1天，你可以取出1斤米， 第2天，你可以取出1斤米， 第3天，你可以取出1斤米， …… 第365天，米缸里还有1斤米！ . 哇塞，好神奇的米缸呀，只要存1斤米，一年都不愁没米了。 . 其实如果把话说清楚了，实际是这样的： . 第1天，你可以取出1斤米， 如果你第1天没取， 第2天，你可以取出1斤米， 如果你第2天没取， 第3天，你可以取出1斤米， …… 如果你第364天没取， 第365天，米缸里还有1斤米！ . WTF . 为啥不把话说清楚？ 因为把话说清楚了，你们就不买我的米缸了 …… . 为啥老百姓都说“保险是骗人的”？ 因为他们实际获得的，往往与他们期望的不符！ 为啥会不符？不就是宣传里有太多的忽悠、美化、和误导么。 希望我们的保险销售人员，不要照搬公司给的文案，还是诚诚恳恳的把真相说清楚吧。 否则，我们的行业，什么时候才能摆脱“保险都是骗人的”臭名声呢？
图一这样的广告是不是很眼熟呀？是不是觉得交了这10年15万，这辈子都不用愁了…… . 实际上这样的文案用了含糊其辞的方法，故意让你产生误解或错觉，觉得“哇，好像很不错哦”。 . 实际上真相是这样的： . 第5年到第15年里领取的金额是没错，这是年金险条款约定的交费及领取的方式，是确定不会变的。 . 而后面第20年之后余额，是指前年第5至第15年领取的钱转入到万能账户里按5%的年收益率计算得到的。 . 而且，万能账户的结算利率5%也不是终身不变的，所谓“终身5%”就是不负责任的假设。 . 也就是说，如果你第5到15年该领取的钱，并没有拿出来用，而是转进万能账户，才会有后面那么多余额，而且余额是多少并不确定。 . 如果你前面每年领取的钱都领出来用了，就没有钱进入万能账户，也就没有后面的余额了。 . 所以其实真实情况应该是，要么像图二那样，要么像图三那样。 . 我模仿一下这种含糊其辞的手法哈： . 我们这款米缸，你倒进去一斤米， 第1天，你可以取出1斤米， 第2天，你可以取出1斤米， 第3天，你可以取出1斤米， …… 第365天，米缸里还有1斤米！ . 哇塞，好神奇的米缸呀，只要存1斤米，一年都不愁没米了。 . 其实如果把话说清楚了，实际是这样的： . 第1天，你可以取出1斤米， 如果你第1天没取， 第2天，你可以取出1斤米， 如果你第2天没取， 第3天，你可以取出1斤米， …… 如果你第364天没取， 第365天，米缸里还有1斤米！ . WTF . 为啥不把话说清楚？ 因为把话说清楚了，你们就不买我的米缸了 …… . 为啥老百姓都说“保险是骗人的”？ 因为他们实际获得的，往往与他们期望的不符！ 为啥会不符？不就是宣传里有太多的忽悠、美化、和误导么。 希望我们的保险销售人员，不要照搬公司给的文案，还是诚诚恳恳的把真相说清楚吧。 否则，我们的行业，什么时候才能摆脱“保险都是骗人的”臭名声呢？
我就想问问，万能账户的结算利率是变动的，也就是n年后到底有多少钱是未知的，如何“留一笔确定的钱”？根本就确定不了！ . 我还想问问，快返型年金+万能账户的形态，如何能实现“领一辈子！一辈子！一辈子！”？？？ . 养老型年金，从60岁开始领（也有55或65岁），活多久领多久，那才叫领一辈子。 就算活到1000岁也能领到1000岁，因为保险责任就是如此。 . 快返型年金+万能账户，到了后期钱全在万能账户里，是个有限的金额，如何保证能领一辈子？ 你一定会告诉我，领少一点就能领一辈子了呗。哈哈哈，这就是无耻的偷换概念！ 存银行100块钱，我也能领一辈子呢！ . 还“领一辈子！一辈子！一辈子”说三次，一本正经的胡说八道。我去！
我就想问问，万能账户的结算利率是变动的，也就是n年后到底有多少钱是未知的，如何“留一笔确定的钱”？根本就确定不了！ . 我还想问问，快返型年金+万能账户的形态，如何能实现“领一辈子！一辈子！一辈子！”？？？ . 养老型年金，从60岁开始领（也有55或65岁），活多久领多久，那才叫领一辈子。 就算活到1000岁也能领到1000岁，因为保险责任就是如此。 . 快返型年金+万能账户，到了后期钱全在万能账户里，是个有限的金额，如何保证能领一辈子？ 你一定会告诉我，领少一点就能领一辈子了呗。哈哈哈，这就是无耻的偷换概念！ 存银行100块钱，我也能领一辈子呢！ . 还“领一辈子！一辈子！一辈子”说三次，一本正经的胡说八道。我去！
"我们公司理赔快，买别家公司的？能理赔吗？""我们公司虽然贵 "我们公司理赔快，买别家公司的？能理赔吗？" "我们公司虽然贵点，但买保险不就是为了能理赔嘛，买别家公司的，能不能理赔都不知道…" 诸如此类的话，听过很多，但不一一记得了，让行业数据说话，看看是不是如某些人说的那样。
1 下一页