鹏城Mrz 卓普爱三星
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没事不要瞎担保,央企输血重生房企自救案例 案例来自西部地区旅游城市的一个不良地产项目。 项目大概情况是这样的,项目老板王总早期在旅游省份G市拿下了三块土地,共计80亩左右,货值2亿左右,其中有一块在高铁站出口200米位置,地理位置优越,优先开发,但开发进度约到40%左右途中,因在其他省份的实体产业帮朋友企业做担保,结果朋友那边企业出了重大问题破产了,连同他一起被执行,总执行金额将近2亿元,那边实体产业的工厂和自住的别墅也被执行拍卖,几乎都是执行的他的资产,剩下8000万左右的金额未履行,项目也被迫停工。 有幸经王总本人长期协调周转,债券银行并未追加他现有的土地资产参与执行,给了他喘息之机,但如此之高的负债,一直都没有什么解决的办法,持续多年仍未解决。 该债权机缘巧合下被王总得知已经经多次转卖,该笔债权以不足1000万的价格被王总朋友A买下,王总嗅到了转机,积极与朋友沟通,对方愿意以1500万的价格卖回给他。 三块土地抵押在上海银行,连本带息还剩2000万,也已沟通分期付款。民间和工程款大概也是2000万左右。 明面上负债高达1.2亿,但实际最多仅需4500万即可解决,而且并不需要一次性支付。 本次融资想融资8000万左右,一部分平掉债务,剩下的足够复工复产。早期也找过很多民企资金,但都是想补刀的,没想实际怎么解决问题。 最初接到这个项目的时候,我是否决的,该项目公司和大股东可查询的负债都已经大大超出他需求金额,比较有缘的是,刚好项目方老板也在深圳,就过来喝茶聊天,聊了之后才发现,该项目的债务可以捋顺,有操作性。 我把该项目了解清楚之后引荐给央企资金做混改,央企这边出的方案是: 1、央企代持项目方90%以上股权 2、先申请央企并购,额度3000万元,年化13%,用于解决上海银行债权,拿回土地证,并抵押给央企;8000万债权既然在朋友手中,就不担心执行问题,可以先放一放。 3、土地证拿回之后,以央企做担保,向银行申请开发贷,额度4000万元,年化11%,允许使用资金1500万还贷拿回8000万债权。民间和工程款可以协调分期付款。剩余资金用于项目后续开发,后续其他地块如果选择开发,可以再合作申请开发贷。 央企给的这个方案是很人性化的,充分考虑到了利率成本对项目开发的压力,给予了两步走方案,在民营资方中怕是根本就不可能,能收更高的利率,肯定不会让步。 央企这个产品优势在于,以央企为背景,使用银行低息成本,只要货值够,可用强大的资金背景优化项目方债务。后期销售允许免费挂牌“央企进驻”,二三四线城市单价提高个几百块是没有问题的。 #央企 # #企业##项目融资# #融资# #企业融资 ##房地产#
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