仨蛋大魔王 仨蛋大魔王
黑夜是最好的朋友
关注数: 72 粉丝数: 842 发帖数: 19,751 关注贴吧数: 49
非法吸收公众存款还是集资诈骗 — 非法吸收公众存款还是集资诈骗 — 这些被立案侦查的P2P平台,最后多是以非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪被起诉,同时我们也知道,两罪在量刑上区别很大,根据《中华人民共和国刑法》规定 【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 可见,两罪在处罚上差别明显,集资诈骗罪要比非法吸收公众存款罪在判罚上严重的多,正基于此,每个被指控为集资诈骗罪的被告人,都希望自己能向非法吸收公众存款罪方向辩护。法律上如何区分两罪呢?两罪在客观上很难区分,均是表现为向社会公众非法募集资金。两罪主要区别是在行为人主观目的上,看行为人是否具有非法占有他人财产(资金)的目的,如果行为人主观上具有非法占有他人财产的目的,则属于集资诈骗,否则是非法吸收公众存款。 如何判断行为人是否具有非法占有目的? 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定: 使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”: (一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的; (二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的; (三)携带集资款逃匿的; (四)将集资款用于违法犯罪活动的; (五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的; (六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的; (七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的; (八)其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 以上是最高法解释对“非法占有目的”的规定,由上可知,是否具有非法占有的目的,是靠推定得出的。在具体案件审理中,是否具有非法占有目的,是需要证据予以核实的,不会仅凭涉案数额的大小,或非法集资款不能返还的结果推定行为人具有非法占有的目的。
1 下一页